Sélectionner une page

Solution complète pour les
professionnels de la Gestion de Patrimoine

Bien plus qu’un agrégateur !…

Indépendant des teneurs de comptes

Conformité totale à la règlementation
(PRIIPS – MIF-2)

Information client plus complète

Gains de productivité en Back et Front-Office

COLOMBUS

Solution complète pour les professionnels de la Gestion de Patrimoine

Algorithme exclusif de calcul de portefeuille client

Conformité au delà des exigences règlementaires

R

Validé par plus de 15 ans d’exploitation

années d'expertises au service de la Gestion de Patrimoine

COLOMBUS Technology édite la solution de référence pour les professionnels de la Gestion de Patrimoine.

COLOMBUS Technology profite d’un savoir faire unique de plus de 15 années pour accompagner ses clients – SGPs, CGPs, Family Offices & Banques Privées – dans les différentes étapes de la mise en place d’une solution clef-en-main.

COLOMBUS est une application, indépendante des données des banques et des assurances, permettant d’être immédiatement en conformité avec toutes les nouvelles réglementations en cours (PRIPPS et MIF2) tout en apportant d’importants gains de productivité.

Facilement accessible avec un navigateur Web sécurisé, COLOMBUS bénéficie d’un algorithme exclusif de calcul des données financières qui reconstitue les évolutions de chaque contrat et de chaque client comme une SICAV pour permettre une analyse financière extraordinairement précise.

COLOMBUS optimise votre activité !

Bénéfices clés de Colombus

1

Suivi du Risque

Synthèse de l’évolution globale du portefeuille consolidé comparé à un indicateur de référence pertinent.

Historique de tous les mouvements

Colombus archive toutes les opérations qui justifient de la position actuelle de chaque portefeuille, de façon indépendante des données fournies par les teneurs de comptes.

Consolidation de tous les contrats d’un client

Colombus consolide les différents contrats d’un client. Il permet aussi d’analyser des groupes de portefeuilles (familles, regroupements ad-hoc, groupes de risque, etc).

Analyse des portefeuilles comme des SICAV

L’algorithme exclusif de Colombus permet d’analyser l’évolution d’un portefeuille ou d’une consolidation de portefeuilles comme une SICAV, c’est à dire expurgé des entrées/sorties réalisées par le client. Cela permet de faire ressortir les statistiques clés de gestion : la performance, les indicateurs de risque (volatilité, VaR, …), etc.

Suivi comparatif indiciel

Colombus offre un suivi comparatif des portefeuilles consolidés aux indices de références retenus dans les analyses de risques des clients. Et ce, sur toutes périodes !

2

Transparence des Frais

Les algorithmes Colombus permettent de suivre le niveau détaillé de tous les types de frais sur les portefeuilles et leurs sous-jacents.

Multi-producteurs

Colombus identifie les informations tarifaires contractuelles de tous les teneurs de comptes référencés.

Multi-niveaux

Colombus quantifie les niveaux de frais tel que demandé dans la nouvelle directive PRIIPs : frais uniques d’entrée ou de sortie ; frais variables standard ou de surperformance ; frais récurrents de gestion ou de transaction.

Multi-période

Colombus permet de gérer les variations tarifaires, contractuelles ou négociées, par période.

Conformité totale

Colombus est aujourd’hui la seule solution 100% conforme PRIIPs pour le suivi des frais.

3

Gains de Productivité

L’application Colombus automatise les opérations de Back-Office et libère du temps commercial pour le Front-Office.

Automatisation des opérations de back-office.

Colombus permet de simplifier le travail du Back-Office grâce à des imports automatiques et/ou une saisie très ergonomique des opérations de gestion. Toutes les informations sont immédiatement et aisément accessibles, du plus grand agrégat au plus petit détail d’une opération sur une ligne.

Automatisation du contrôle interne et du reporting client.

Colombus dispose d’un puissant moteur d’analyse du stock d’informations conservé dans l’application, autorisant toutes opérations de contrôle, de suivi et de publication clients. Ces analyses sont réalisées instantanément, en temps réel sur toute période et tous types d’agrégats, en brut ou comparé.

Commerciaux libérés = Productivité !

Colombus est également un outil de CRM (Customer Relationship Management) centralisé. Il met à disposition des commerciaux toutes les informations nécessaires et pertinentes au service de leurs clients. L’efficacité de l’activité commerciale est ainsi fortement améliorée : meilleure productivité, traçabilité de la relation client, archivage documentaire intégral.

Foire aux questions

Colombus, cela ressemble à quoi ?

Colombus est une application web en mode Saas (Software as a service).

On y accède avec n’importe quel navigateur Internet moderne sur ordinateur, tablette ou téléphone. Bien évidemment, l’accès est toujours chiffré (https) pour garantir la sécurité et la confidentialité des échanges.

Colombus est ainsi très facile à déployer et parfaitement adapté aux entreprises multi-sites. Il permet aussi un usage en déplacement (pour les personnes autorisées bien entendu !).

Comment assurez-vous la sécurité de l’exploitation ?
Nous exploitons des applications critiques depuis 2001 sans aucune défaillance.

Nos systèmes sont installés dans plusieurs centres de données situés en France et appartenant à des sociétés françaises, configurés de façon redondante pour assurer une parfaite continuité du service.

Nos experts veillent continuellement à l’optimisation de notre infrastructure pour garantir une sécurité au plus haut niveau.
Par exemple, nous conservons en permanence plus d’une dizaine de sauvegardes dans deux centres de données géographiquement éloignés !…

Ainsi, tout comme l’argent est plus en sécurité dans une banque que sous un matelas, vos informations sont plus en sécurité avec Colombus que sur des serveurs locaux.

La confidentialité des données est-elle garantie ?
Bien avant la mise en place du RGPD (Règlementation Générale de Protection des Données – ou GDPR en anglais), nous avons mis en place des stratégies très restrictives d’accès aux systèmes et aux informations.

Colombus fournit une traçabilité intégrale de toutes les opérations effectuées par les utilisateurs.

Les équipes internes d’exploitation de Colombus n’ont accès aux systèmes que sur la base d’un protocole très restrictif « Need To Know Only » évitant tout risque de fuite.

Quelle est la pérennité de la solution ?
Colombus est utilisé depuis plus de 15 ans par des professionnels de la gestion de patrimoine et c’est une activité rentable de longue date.

La solution est éditée par la société ServerHouse, qui existe depuis 2001. La société est bénéficiaire. Elle appartient à 100% à ses fondateurs individuels et n’a aucun endettement.

Les codes sources de l’application sont déposés à l’APP (Agence pour la Protection des Programmes), ce qui assure une continuité de l’outil par delà son éditeur. Lequel éditeur (ServerHouse) a mis en place un plan de continuité d’activité en cas de perte des hommes clés.

Combien ça coûte ?

L’application Colombus est facturée mensuellement par utilisateur.

Sa mise en oeuvre (analyse de l’existant, transfert des données, formation) nécessite un travail d’accompagnement initial facturé une seule fois.

Les gains de productivité générés par Colombus rentabilisent l’investissement dès la première année !

À la mise en oeuvre, il est remis un Livre de Procédures complet qui permet d’industrialiser l’ensemble de l’activité.
Ce dernier a notamment permis à l’un de nos clients CGP de devenir Société de Gestion Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Combien de temps faut-il pour mettre en place Colombus ?
De quelques semaines à trois mois selon votre structure et votre taille.
Quel accompagnement pouvez-vous m’apporter ?

Nous accompagnons nos clients tout au long de notre collaboration et à plusieurs niveaux.

Lors de la mise en place de l’application, un travail d’accompagnement (analyse de l’existant, transfert des données, formation, définition des éditions) est réalisé pour vous permettre d’être immédiatement opérationnel.

Dans l’utilisation quotidienne, nos équipes de support sont disponibles pour répondre aux questions, tant informatiques que métier.

Enfin, vous pouvez faire appel à Colombus Technology pour des prestations de conseil ou de développement en vue d’optimiser un point général ou particulier, métier ou logiciel.

De nouvelles compétences humaines sont-elles nécessaires ?
Aucun recrutement nécessaire !

Colombus permet de faire évoluer votre activité avec vos ressources actuelles. Chez certains de nos clients, des tâches de Back-Office complexes sont même réalisées par des collaborateurs sans formation financière spécifique.

En l’absence de ressources, Colombus Technology met à votre disposition un Back-Office externalisé.

Comment s’intègre Colombus avec mes systèmes existants ?

De par sa nature (application en mode Saas), Colombus fonctionne avec tous types de matériels et de systèmes d’exploitation : il suffit d’avoir accès au Web !

Les informations de Colombus peuvent s’interfacer avec d’autres applications – en entrée comme en sorti -, soit par de puissantes fonctions d’import/export, soit par le biais d’API (Interface de Programmation) normalisées (type REST).

Quelles sont les évolutions de l’application ?
L’application Colombus est régulièrement mise à jour et augmentée sans aucune intervention de votre part (mode Saas oblige !). Vous disposez donc, en permanence, de la version la plus récente, évoluée et sécurisée de l’application.

Les nouveautés intégrées sont le résultat de nos travaux de R&D et le fruit de nos échanges avec nos clients.

Au-delà de notre plan produit, si vous avez des besoins fonctionnels particuliers à intégrer, nos équipes peuvent réaliser un développement spécifique pour vous. Et ce, en toute confidentialité par rapport à nos autres clients.

Colombus est-il adapté à mon entreprise et sa taille ?

Colombus est plus qu’adapté à votre entrerpise : c’est une solution indispensable car la mise en application des nouvelles directives (PRIIPs) vous oblige, notamment :

  • À suivre un groupe de clients pour un niveau de risque déterminé !
  • À une transparence totale sur les frais directs & indirects !

Colombus est aujourd’hui la seule solution disponible sur le marché qui répondent à 100% des requis réglementaires.

Au-delà de contraintes de la réglementation, Colombus est particulièrement adapté :

  • Lorsque vous avez plus 50 clients par commercial,
  • Lorsque vous devez gérer plusieurs comptes ou contrats d’assurance vie pour un même client,
  • Lorsque vous devez assurer la gestion d’une famille ou d’un groupe de personnes,
  • Lorsque votre Back-Office n’est pas encore suffisamment structuré pour répondre à vos obligations réglementaires, et de reporting clients,
  • Lorsque vous voulez faire évoluer l’activité de votre entreprise vers un nouveau statut,
  • Lorsque, tout simplement, vous souhaitez optimiser votre modèle, améliorer votre productivité, gagner en compétences et augmenter vos revenus.
Que faire si j'ai déjà une solution informatique et un prestataire de service dédié ?
Il vous appartient de vérifier l’adéquation parfaite entre son offre de service, la solution en place, et les nouvelles directives réglementaires.

Quoi qu’il en soit, Colombus peut compléter les systèmes dont vous disposez pour vous permettre une mise en conformité globale tout en conservant vos outils historiques.

Quelles informations sont accessibles à mes clients ?

Le puissant moteur d’extraction d’information de Colombus permet de générer des rapports aussi détaillés que nécessaire. Ces rapports sont communiqués aux clients en PDF.

Vous pouvez également choisir de fournir à vos clients un accès en temps réel à cette information par une simple consultation Web sécurisée, sur ordinateur, tablette ou téléphone.

L’équipe de Colombus a un long savoir-faire d’accompagnement de ses clients dans la personnalisation de la présentation de ces informations : nous savons à quel point chacun souhaite se distinguer !

Savez-vous gérer des fonds internes dédiée luxembourgeois ?

Le système relationnel intégré dans Colombus permet de contrôler la cohérence de gestion des fonds internes dédiés avec les informations validées par les assureurs.

De la même façon, l’application permet de contrôler le suivi des mandats de gestion. En effet, Colombus détermine les niveaux de performance et de risque de la même façon que pour la gestion des SICAV.

Vous pouvez ainsi  mettre en place une activité de conseil en suivi rémunéré

COLOMBUS

est une solution

RAPIDE À METTRE EN PLACE

COMPATIBLE AVEC VOTRE INFRASTRUCTURE

SANS DÉVELOPPEMENTS ONÉREUX

100% SÉCURISÉE & CERTIFIÉE

Pour en savoir plus

Contactez-nous

  • Au-delà de cette prise de contact ponctuel, nous nous proposons de vous tenir informé, de temps en temps, des faits marquants de notre actualité. Uniquement pour de vraies belles informations. Bien avant RGPD, nous avons toujours été très précautionneux avec les courriers que nous envoyons, car comme vous, nos boites de mail sont surchargées. Alors, soyons très clairs : il ne s’agit pas de vous inscrire à une « mailing list » robotisée, mais bien de vous faire bénéficier d’un travail qualitatif et manuel.
  • Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.